若い億万長者はすべての卵を 1 つのカゴに入れていない

真の富裕層が現金をどこに隠しているか考えたことはありますか? これは多くの人を魅了する質問ですが、その答えはあなたを驚かせるかもしれません。

バンク・オブ・アメリカ・プライベート・バンクによる最近の調査では、米国の大富豪の金融習慣が明らかになった。 アメリカの最も裕福な人々、特に投資可能資産が少なくとも300万ドルある21歳から42歳の人々は、それより上の世代とは異なる資産管理アプローチをとっていることが判明した。

調査によると、これらの若い億万長者は資産の 25% しか株や株式ファンドに保有していません。 対照的に、43 歳以上の裕福な投資家は資産の平均 55% を株式に割り当てています。

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「すべての卵を 1 つのカゴに入れるな」という古くからの格言が、今日ほど現実的になったことはありません。 裕福なミレニアル世代はこの教訓を内面化しており、投資の選択に反映されています。 では、本当に裕福な人はどこにその富を置いているのでしょうか？ 以下は、富裕層が好む多様な金融資産および不動産資産です。

倹約家は多くの億万長者に共通の特徴です。 彼らは贅沢を楽しむ一方で、勤勉な節約家でもあります。 彼らは投資に着手する前に、多額の緊急基金を設立します。 時は金なりの世界では、多くの億万長者が富のかなりの部分を現金または流動性の高い現金同等物で保管しています。

研究によると、億万長者は平均して資産の 25% を現金で保有している可能性があります。 この賢明なアプローチは、潜在的な市場の低迷を相殺するのに役立ち、投資ポートフォリオのセーフティネットとして機能します。 流動性の高い金融商品である現金同等物も好まれます。 例としては、マネーマーケットミューチュアルファンド、譲渡性預金、コマーシャルペーパー、財務省短期証券などが挙げられます。

大富豪の中には、戦略的に財務省短期証券に投資し、継続的に財務省短期証券をロールオーバーして収益を再投資する人もいます。 財務省短期証券は資金調達のために米国政府が発行する短期紙幣で、多くの場合割引価格で購入されます。 売却すると額面と販売価格の差額が利益となります。 この戦略は金融界の第一人者、バークシャー・ハサウェイの最高経営責任者（CEO）ウォーレン・バフェット氏が支持している。

ゴールドマン・サックスは次のように述べています: 実物資産の一部を含むポートフォリオ [アートのように] は、長期的には 60/40 よりも優れたパフォーマンスを発揮しました。

富裕層にとって、多様化は株式や債券だけに留まりません。 彼らのポートフォリオの中で不動産は特別な位置を占めています。 この資産クラスには、住宅用不動産、商業用不動産、バケーションレンタル、不動産投資信託（REIT）が含まれます。 魅力は、これらの投資の具体性と賃貸収入の可能性にあります。

従来の投資を超えて、多くの億万長者は自分の情熱に没頭することで多様化しています。 彼らは、希少な美術品、ヴィンテージカー、その他の収集品に投資します。 これらのアイテムは、価値が大きく上がるだけでなく、所有することで喜びをもたらす可能性を秘めています。

近年かなり注目を集めている手段の 1 つは、Masterworks のようなプラットフォームを通じた美術への投資です。 この斬新なアプローチにより、芸術愛好家も投資家も同様に、世界的に有名な芸術家によって作成された貴重な芸術作品の株式を所有することができます。 その魅力は、美的楽しみと経済的利益の両方が得られる可能性にあります。

マスターワークスは、歴史的にエリートのみに限定されてきたアート市場に投資家が参加する扉を開きました。 投資家は、価値の高い芸術作品の株式を購入することで、長期にわたって芸術作品の評価から利益を得ることができる可能性があります。 このアート投資の民主化は、アートへの情熱を満喫しながらポートフォリオを多様化しようとしている多くの裕福な人々の興味をそそりました。